Ethereum, являющийся второй в мире криптовалютой по капитализации, своим успехом обязан ICO (порядка 18 миллионов долларов). Посмотреть весь топ «выстреливших» ICO можно на сервисе ICO Stats. “Первичное привлечение монет” – уникальный вид краудфандинга, потому что общедоступный.
Риски инвестиций в ICO, IDO и IEO
Некоторые компании предпочитают использовать этот термин вместо ICO из-за негативных ассоциаций последнего с мошенническими кампаниями. Продажа токенов проводится напрямую через платформу стартапа или на криптовалютных биржах. По оценке Wall Street Journal, мошенники сумели привлечь более миллиарда долларов через фальшивые ICO. Только четверть инвесторов подали иски в суд, остальные предпочитают не обращать внимания на потери. Для участия в ICO вам потребуется криптовалютный кошелек, совместимый с блокчейном, на котором будут выпущены токены. Для покупки токенов используются такие криптовалюты, как Bitcoin, Ethereum, Litecoin или Dash.
Примеры успешных ICO
Наконец, некоторые предприимчивые мошенники могут просто обмануть вас, проведя ICO для проекта, который они и не собирались развивать. Инвестор вкладывает определенную сумму, о которой знает только он. Даже команда проекта не в курсе личных данных вкладчиков. Ведь инвестиции производятся в криптовалюте, как заходить на сайты заблокированные вашей компанией а значит, быстро и анонимно.
Чем отличается от IPO
- Порой помощь подобных компаний составляет около 10% от суммы сбора, которую рассчитывают привлечь, проводя ICO.
- В широком смысле это некая сущность, аналогичная деньгам или доле в имуществе, которая имеет ценность внутри системы.
- Чтобы запустить криптовалютный стартап, не нужно проводить аудиты, брать кредиты под сумасшедший процент.
Первым ICO в истории стал выпуск токенов Mastercoin в 2013 году. Mastercoin занимался разработкой финансовых сервисов, использующих биткоин как основу. Криптовалютный энтузиаст и глава офиса Runa Capital в Сан-Франциско Ник Томино ещё в 2016 году указал в своём блоге на иррациональность поведения многих инвесторов в ходе ICO. Не существует абсолютно никаких законов, регулирующих проведение ICO, — ни в одной стране мира. ICO со стороны покупателя — это сделка, основанная на доверии. Как и в случае с краудфандингом, проект может не дожить до стадии появления продукта, или, появившись, может стать для вас полным разочарованием.
Однако из-за отсутствия четкого регулирования и наличия недобросовестных участников инвестиции в ICO сопряжены с высокими рисками. Поэтому перед принятием решения об участии в ICO важно тщательно изучить информацию о проекте и команде разработчиков. Краудсейл (CrowdSale) – как уже говорилось выше, краудсейл – это основной этап продажи монет, то есть, сам ICO. Его используют стартапы для повышения уровня доверия к своему проекту, так как с термином “ICO” у потенциальных инвесторов могут быть плохие ассоциации из-за нечистых на руку проектов. Продажи токенов проводятся на внутреннем уровне – через платформу (сайт) стартапа, либо прямо на криптовалютных биржах. С помощью ICO многие стартапы собрали огромное количество денег (десятки и сотни миллионов долларов в виде криптовалюты) уже на предпродажном этапе.
Что такое ICO простыми словами
Во время пресейла стоимость токенов традиционно ниже. Стартап в такой способ собирает дополнительные средства для проведения основной части ICO. PRE-ICO не так активно рекламируется, как основное монетное предложение. Многие инвесторы рассматривают эту стадию, как потенциально выгодную для себя. Они получают токены по низкой стоимости, а потом продают их, как только монеты начинают торговаться на биржах.
Никто не вернет вам деньги, если авторы окажутся мошенниками. Намного лучше дела обстоят у IEO — сборов через централизованные биржи. Например, Binance провела 35 IEO — и если бы инвестор вложился в каждое из них, то смог бы увеличить капитал в 12 раз. За создание одной песни нужно заплатить разработчикам сервиса один токен. А токены поначалу можно купить только на криптобирже — у инвесторов в ICO или у вторичных продавцов, которые все равно сначала покупают их у этих инвесторов.
Реже проекты принимают фиатные деньги, например, доллары США или евро, через платежные системы или банковские переводы. ICO (Initial Coin Offering) представляет собой метод привлечения инвестиций путем выпуска определенного количества новой криптовалюты. Для этого часто используется генерация новых токенов (единиц криптовалюты) с помощью разовой или https://cryptocat.org/ ускоренной процедуры.
Также не стоит забывать и о уже ставшем частью истории криптовалютного мира проекте The DAO, в результате краха которого летом 2016 года появился Ethereum Classic. Зато, к примеру, 2015 год оказался неурожайным для ICO. Курс Bitcoin в это время упал до отметки в 200 долларов, поэтому интерес к криптовалютам погас. Тогда, согласно данным исследования Autonomy, через ICO было собрано всего 14 миллионов долларов. Удалось собрать 80 миллионов инвестиций всего за несколько часов. Еще более впечатляющих результатов удалось достичь проекту “браузера будущего” Brave – 35 миллионов всего за полминуты.
А еще доход с инвестиций в криптовалютные проекты могут обложить огромными налогами, которые съедят всю прибыль, — такие перспективы тоже есть. Раз в пару месяцев я встречаю новости, что очередную централизованную криптобиржу взломали и обокрали. Буквально во время подготовки этого материала биржа CoinEx сообщила, что хакерам удалось похитить криптовалюту на 50 млн долларов. «Токены-пожертвования» не приносят своим владельцам доходов и не дают права на долю в компании. Такие токены часто выпускают благотворительные проекты — с их помощью собирают средства, скажем, на спасение лесов Амазонии или создание лекарств от редких болезней.
В России ЦБ планировал ввести законодательное регулирование ICO, а в Сингапуре ICO было приравнено к IPO. В США Комиссия по ценным бумагам и биржам с 2017 года предложила регулировать проведение ICO на основе закона Securities Exchange Act 1934 года. 1 июня 2017 года Гарза признал свою вину в совершенных преступлениях и теперь ему грозит до 20 лет по обвинению в мошенничестве. Команда программистов, работавших над проектом Ethereum, вмешалась в работу сети и вернула большую часть средств, похищенных хакерами. Однако группа пользователей, недовольных таким вмешательством, подрывающим самые принципы создания Ethereum, вышла из проекта и создала собственную валюту на основе Ethereum — Ethereum Classic. В ходе ICO криптовалютного проекта Ethereum в 2014 году была выпущена в обращение одна из самых известных криптовалют на сегодняшний день — Ethers (ETH, эфиры).
За время существования ICO некоторые проекты смогли достичь хороших результатов по привлечению инвестиций и росту стоимости токенов. Основное отличие заключается в том, что при IPO инвесторы приобретают акции компании и становятся ее совладельцами, получая право на часть прибыли и участие в управлении. В случае ICO же участники покупают токены проекта, которые не дают прав собственности, а лишь представляют собой цифровые активы с потенциалом роста стоимости. ✅Краудсейл (CrowdSale) – основная фаза ICO, во время которой происходит публичная продажа токенов. Краудсейл может проводиться на собственной платформе проекта или на специализированных криптовалютных биржах.
За историю ICO было множество действительно успешных кампаний по сбору инвестиций. Первопроходцем стал проект Mastercoin, инициировавший первое в мире ICO в 2013 году. Его цель заключалась в улучшении биткоина и привлечении внимания к технологии блокчейн. Mastercoin удалось собрать 5 миллионов долларов, а его токены OMNI торгуются на биржах криптовалют по сей день. Благодаря ICO многие перспективные проекты смогли быстро собрать необходимые средства для развития и реализации своих идей.
Криптоинвесторы используют схожий сленг, но помимо биржевых фразочек у них есть и свои, чисто криптовалютные. Далее, в зависимости от условий ICO и вида токена, вы будете получать часть прибыли компании или проценты по займу, сможете оплачивать токеном товары или услуги. Либо просто когда-нибудь продадите — с прибылью или убытком, как повезет. А вот конкретных токенов и инструкций, как увеличить капитал в тысячу раз, тут не будет. Инвестирование в ICO может стать выгодной возможностью для заработка, но в то же время сопряжено с высокими рисками. Чтобы повысить шансы на успех и минимизировать потери, необходимо следовать определенным правилам.
Речь тут про централизованные криптовалютные биржи, такие как Binance и Coinbase. Будьте готовы к высокой волатильности рынка и возможному снижению стоимости токенов сразу после ICO. Многие инвесторы предпочитают продавать часть токенов при достижении определенного уровня прибыли, а другую часть оставлять на длительный срок. Распределяйте свои инвестиции между несколькими перспективными ICO, чтобы диверсифицировать риски.
Один из них увеличил вложения в 17 раз — но это скорее исключение, чем закономерность. Половина проектов практически полностью сожгли как верифицировать канал в телеграме деньги инвесторов. Стоимость таких токенов обычно зависит от того, насколько популярны продукты стартапа. Чем популярнее проект, тем больше спрос на токены и тем они дороже. Утилитарные токены, или токены приложений, выпускают стартапы, которые собирают деньги на разработку какого-то продукта, но не хотят предоставлять инвесторам долю в компании или брать у них в долг. Расшифровывается как Know Your Customer или Know Your Client — «знай своего клиента».
Leave a reply